全球最大比特币洗钱案：卷款402亿跑路英国的钱志敏认罪了

最近，英国伦敦的一场庭审引爆了全球舆论，主角不是什么政要巨贾，而是一个叫钱志敏的中国女人。这个案子离谱在哪？不仅在于它牵扯了400多亿人民币的非法集资，受害者高达13万人，更在于它魔幻的走向：钱志敏卷款跑路后，当年用来洗钱的6.1万枚比特币，如今竟暴涨到了近500亿人民币！这意味着，这笔钱不仅能全额赔付所有受害者，甚至还多出来几十亿。

英国当地时间9月29日，这起英国乃至全球最大规模的比特币洗钱案在伦敦南华克刑事法庭开庭。所有人都以为这会是一场旷日持久的法律拉锯战，结果让人大跌眼镜：庭审第一天，钱志敏就当庭认罪了。

这一认，背后到底藏着什么算计？这笔泼天财富，最后会落入谁的口袋？今天，我们就来深入地扒一下，这个仅有大专学历、身体残疾的中年妇女，是如何一手导演这场惊天骗局，又是如何在国际法网中反复横跳的。

钱志敏的真实背景是什么？说实话，她没啥背景。1978年出生于江苏如皋，专科学历，离过婚。最早就是在普通公司里做销售，而且因为早年出过车祸，身体残疾，行动不便，很多时候都得坐轮椅。就这么一个看似平平无奇的人，却把超过12.8万名投资者，其中不乏退休干部、教师、甚至司法系统人员，耍得团团转。

她是怎么做到的？因为她精准地踩在了时代的风口上。

时间回到2014年，当时的中国，P2P和比特币正处在最疯狂的野蛮生长期。P2P现在已经成了过街老鼠，人人喊打，但当年可不是啊。当年我们一开会，新闻会议里边最起码有一半儿是搞P2P的。而比特币，更是被吹嘘成“一夜暴富”的神话，一个著名的前英语老师，后来被称为“比特币教父”的，就靠这个实现了财富自由。这种环境下，韭菜遍地，镰刀都不够用了。

钱志敏这个人，脑子确实好使，她嗅到了这股风潮，成立了一家叫“蓝天格锐”的科技公司。明面上，这家公司搞的业务五花八门，又是“智能养老”，搞什么“生命手环”，说是能GPS定位，一键呼救；又是“环保科技”，搞什么防雾霾空气净化器。但这些，全是幌子，它最核心的业务，就是两个字：集资。

她对外喊的口号，今天看来可笑至极：“你给格锐三年时间，格锐还你三世富贵。”就这么一句口号，配合着高达100%到300%的年化收益承诺，让无数梦想着财务自由的中老年人热血沸腾。

当然，光靠口号还不够。钱志敏深谙包装之道。她给自己立的人设是：清华大学双博士、美国留学归来的金融奇才，掌握着美国带回来的核心技术。为了保持神秘感，她在任何公开场合都蒙着面纱或戴着口罩，坐着轮椅出场。当投资者问她为什么不让拍照，她就说：“因为美国技术被我带了回来，如果透露出去，美国会对她进行制裁。”这种故弄玄虚，反而让投资者们觉得她“手眼通天”，更加深信不疑。在推介会上，这个胖胖的女人甚至会被狂热的信徒们连同轮椅一起高高举起，像神一样被膜拜。

为了让骗局看起来更真实，她还花钱在天津搞了个所谓的“比特币矿场”。每次有新的“投资者”犹豫不决，她就用免费吃住作为诱惑，拉着几百人去现场参观。投资者们一看，好家伙，一个仓库又一个仓库，成千上万台矿机嗡嗡作响，场面极其震撼。团队的头儿还解释：“因为你们来了，怕有辐射，就拉闸停电了。”这一看，哎呦，这规模这么大，真有实力啊！签约！实际上呢？那些矿机大部分都是淘汰下来的“破烂东西”，到了2017年，都以每台30元的价格卖了废品。

就这样，用“高科技产品”做幌子，用“比特币挖矿”画大饼，再用“神秘高知”人设加持，一个精心设计的陷阱就完成了。本质上，这就是一个典型的庞氏骗局，拿后来人的钱给前面的人付利息。雪球越滚越大，从2014年到2017年，蓝天格锐非法吸收的资金高达402亿。

钱志敏这个人，从一开始就没打算好好经营，她只想快速搞钱，然后逃到国外潇洒。根据公司员工交代，从蓝天格锐成立的第一天起，她就在安排后路了。

首先，她找了个“白手套”。这个经历也非常传奇，她因为残疾不能到处走，所以有个爱好就是玩网络游戏。她在游戏里认识了一个叫任江涛的玩家，这人在游戏里对她言听计从。钱志敏就跟他说：“你也别在网上混了，来我这儿给我当法人，一个月给你3万块钱，干满三年再给你100万。中间如果出了事儿，你得扛着。”注意啊，那是2014年的3万月薪，任江涛一听，觉得这买卖靠谱，就当了这个法人。结果呢？月工资到手只有一万多，许诺的100万还没拿到，自己就被抓了，最后判了10年，成了完美的替罪羊。

其次，她为出逃铺路。她曾以考察项目为名，多次带着员工去英国“踩点”，还在当地成立了一家分公司，寻找转移赃款的渠道。在庞氏骗局崩溃前的几个月，她更是加快了收割速度。2017年4月到7月，警方其实已经对蓝天格锐立案侦查了，但投资者们不知情，蓝天格锐还在各地疯狂开推介会，很多人把返利的钱又全都投了进去。

最后，就是关键的出逃环节。她花了25万美元，通过一个叫“圣基茨和尼维斯”的加勒比海小岛国，买了一本护照。这个国家很多人可能一辈子都没听过，但它的护照有个巨大优势：可以免签进入英国。在2017年7月骗局爆雷前，钱志敏悄悄地在男友的帮助下，先偷渡到老挝，然后辗转多地，最后用一本化名“张亚迪”（Yadi Zhang）的护照，在2017年9月，成功入境英国，完成了“胜利大逃亡”。

抵达英国后，钱志敏的生活可以用“低调”和“挥霍”来概括。说低调，是因为她延续了在国内的神秘感，从不抛头露面。她英语不行，行动不便，怎么办呢？故技重演，又找了个“白手套”。

她在华人微信群里发招聘广告，招一个华人助理。一个叫温俭的女人前来应聘。这个温俭，当年42岁，原本在国内读大学时认识了一个英国男友，跟着来了英国，生了孩子后却被抛弃。从此，她一个人在英国带着娃，生活非常拮据，在中餐馆送外卖，住在阴暗的地下室。

钱志敏的出现，彻底改变了温俭的命运。温俭成了钱志敏的大管家，或者说，是她伸向外面世界的一双手。在钱志敏的安排下，温俭住进了月租1.7万英镑的豪华别墅，开上了奔驰，成了顶级奢侈品百货的VIP，没事就去瑞士买珠宝，去迪拜度假。她最重要的工作，就是把钱志敏笔记本电脑里那些看不懂的比特币，变成现实世界里的现金、豪宅和奢侈品。

但是，这种烧钱式消费在任何一个国家都会被注意到。一个几个月前还在送外卖的底层单亲妈妈，突然间挥金如土，这事儿太反常了。终于，在2018年，当温俭试图用3000多万英镑购买两栋伦敦豪宅时，因为无法解释巨额资金的来源，引起了英国警方的注意。

2018年10月，警方突袭了她们租住的豪宅，搜出了几十台电脑和U盘，发现了一个存有6.1万枚比特币的数字钱包。这个巨大的发现震惊了英国警方，史上最大的比特币洗钱案就此浮出水面。

但离奇的是，钱志敏居然又跑了！在警方的眼皮子底下，这个身体半残、不会英语、生活基本不能自理的女人，再次消失得无影无踪。英国警方调查了几年，直到2024年4月才将她抓获。

现在，让我们回到庭审现场。为什么钱志敏会在第一天就选择认罪？

这背后其实是精明的算计。首先，证据确凿。她的“白手套”温俭已经在今年5月因洗钱罪被判了6年8个月。温俭的证词，加上中英两国警方合作提供的海量证据，让钱志敏的任何辩解都显得苍白无力。负隅顽抗只会导致更长的刑期和更重的惩罚。

其次，也是最关键的一点，就是那6.1万枚比特币的惊人增值。钱志敏当年用大约11.4亿人民币的赃款购买了这些比特币。而如今，这笔资产的价值已经飙升到了近500亿人民币。她的律师在庭审后表示：“我的当事人今天认罪，希望给自2017年以来一直在等待赔偿的投资者带来一些安慰，并向他们保证，加密货币价值的大幅上涨意味着有足够的资金来偿还他们的损失。”

看明白了吗？这话说得冠冕堂皇，其实是在打“赎罪牌”。钱志敏想通过主动认罪，展现一个“良心发现、愿意赔偿”的姿态，以此来争取法官的同情，换取一个相对较轻的量刑。她很清楚，现在这笔钱，已经成了她最大的谈判筹码。

这也就引出了所有人都最关心的问题：这价值近500亿的比特币，将何去何从？

按照英国的法律，如果没有合法的权利人来主张，这些被没收的犯罪资产，一半将归英国警方所有，另一半划归英国内政部。说白了，就是充公了。这对那13万中国受害者来说，无疑是天大的不公。他们的血汗钱，凭什么要便宜了英国政府？

幸运的是，国内的受害者们已经行动起来了。他们委托了中国的律师团队，并联合了英国当地的律所，正式向英国高等法院提起了民事追偿程序，主张对这笔被冻结的比特币资产享有所有权。天津市公安局也发布通告，表示自2018年起就通过国际刑警组织对钱志敏发布红色通缉令，并持续与英国执法部门开展国际追逃追赃协作。

但这注定是一场艰难而漫长的法律战，核心难点在于，如何构建一条清晰的证据链，证明英国警方扣押的这6.1万枚比特币，就是源自当年蓝天格锐非法吸收的公众存款。加密货币的匿名性和去中心化特征，使得资金溯源变得极其困难。钱志敏在转移资产的过程中，很可能使用了“洗币器”等技术手段，将赃款与原始来源进行切割。

这场官司，表面上看是私人维权的案件，但由于其巨大的金额和复杂的国际法因素，实质上已经演变成了一场中英两国之间的法律和外交博弈。这笔钱如果只有5亿，那可能只是个经济问题；如果有50亿，可能会有政治因素介入；但当它高达500亿时，这对任何一个国家来说，都是一个重大的政治问题。

想让英国人痛痛快快地把这笔钱如数归还，基本上是不可能的。未来，中英之间必然会有一番不见硝烟的“法律战”和“政治角力”。这不仅考验着律师团队的专业能力，更考验着我们国家在涉外法治领域的智慧和决心。

钱志敏的骗局，其实并不新鲜，无非就是利用了人性中“贪婪”的弱点，再披上一层“高科技”和“金融创新”的外衣。我相信就在此时此刻，类似的骗局依旧还在上演。这个故事最大的警示就是：任何承诺“稳赚不赔、超高回报”的投资，都可能是一个精心设计的陷阱。保住自己的养老钱，别瞎折腾，安安稳稳地生活，就是最好的投资。

至于钱志敏，无论她如何算计，都难逃法律的制裁。她当了半天财富的搬运工，最终钱没了，身体垮了，还要在异国的监狱里度过余生，也算是罪有应得。而那笔魔幻般增值的巨额财富，最终能否回到真正的主人手中，全世界都在拭目以待。我们希望正义不会缺席，更不会迟到。

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