“庞氏骗局”作为靠着低投资高收益，成为金融行业最常见的诈骗模式，但明明是一眼识破的骗局，但是近些年来，仍有诈骗公司成功“跑路”的消息。

继2022年的“盛大金禧”爆雷后，今年贵州的DGCX鑫慷嘉公司也被爆出是诈骗公司。

在短短48小时就卷走129亿元，超200万会员血本无归，一代“传销巨头”就这样销声匿迹了。

但是这背后的投资人却是失去了自己的全部身家，让人唏嘘不已。

正文

每个进入“传销”组织的人，大多都是因为抵抗不了金钱的诱惑，被哄骗几句就真以为自己是全天下最幸运的人了，但是却不想想要是真有这么大的好事，为什么偏偏落到自己的头上。

而要说现在最大的“传销活动”，一定是金融公司，他们大多以低投入高回报的噱头，吸引投资者加入，然后吃到一些蝇头小利之后就拉自己的亲朋好友入伙。

就这样一步一步的走进“诈骗”的牢笼，陷入深渊。

就在6月25日，长沙省中级人民法院对“盛大金禧”非法集资案一审判决盘继彪获刑无期徒刑，这场轰动一时的诈骗案才得以结束。

但是就在第二天，贵州DGCX鑫慷嘉公司，却又被爆出来收钱“跑路”了，而这次的受害人数高达200万人，被骗金额超129亿元。

这个公司，仅用了四年时间，便成为了贵州省金融行业的龙头公司，他究竟是怎么做到的呢？

2021年3月，黄鑫、邵鑫康和王彦嘉等人一起注册了“贵州DGCX鑫慷嘉公司”，而其中的DGCX代表的含义是，迪拜黄金与商品交易所。

众所周知，黄金是全球通用货币，相当的保值，随着今年黄金金价越来越高，黄鑫等人就看到了这其中的商机，区别传统的信用担保公司，鑫慷嘉公司是通过网上虚拟货币泰达币的形式，购入迪拜黄金，作为自己的公司的噱头，引人投资。

而在鑫慷嘉公司在宣传之初，打着“你投入10万，我每天还你2000泰达币”的口号，将自己公司高利息的名气打了出去。

但是只有高利息还是不够的，为了增加公司的可信度，鑫慷嘉公司还放出了于中国石油合作的消息，称自己是“国家企业”，而自己的背后是国家，在迪拜给中国石油提供石油。

但其实鑫慷嘉公司只是和中国石油某分公司有过一个十几万的过滤设备的合作，根本不是什么“国家企业”。

后面鑫慷嘉公司的负责人就告诉投资者，他们是做的国外生意，因此需要将人民币换成泰达币才能投资，并保证每天能给2%的收益，要知道当时的年收益才6%。

不知情的人看到他是国家企业了，就已经放下了戒备之心，在看着高额利息，就忍不住往里面投钱，成功吸引到第一批投资人。

和当初盛大金禧一样的套路，先是自己花钱买投资人，在各个小区宣传，大街小巷都是自己公司的宣传语，又通过真有人获得收益的截图，吸引更多的人加入这场骗局。

一传十十传百，越来越多的人进行投资，和其他骗局一样，鑫慷嘉公司也是通过新一批的资金还上一批的利息，以此循环反复。

之后甚至推出了“团长”带新人的模式，想要成为团长就要拉够50人成团，成为团长之后，公司不仅会奖励给你一台车，还会又额外的佣金，而这些佣金就是你拉新人投入的15%。

这样又有车领，还有不菲的佣金，让这些投资人越来越上头，毕竟他们是真实的收到过高额利息的，拉人的时候毫无心理负担，甚至是认为自己是带新人走进另一条发财路。

就是在这种的经营模式下，短短四年，鑫慷嘉公司就成为了当地金融行业的一把手，名气也越来越大，据调查，鑫慷嘉公司在平台崩盘一个星期之前，公司每日还能有1.2亿的进账，不敢想鼎盛时期会后多高。

但是这样纯诈骗没有一点主营业务的公司，在高利息的营销模式肯定是维持不了多久的，所以黄鑫等人早就提前准备“跑路”了，早已经在海外成立了一个“空壳”公司，将国内的资产悄悄转移。

而在2024年4月的时候，他们将注册公司的法人邵鑫康更改为了刘海亮，但最离谱的是，当时认缴资金为3000万，实缴却为0元，想必这时候他们“跑路”的想法已经初见端倪。

而在今年6月25日，已经有投资人发现提取不了现金，但就是这短短48小时，黄鑫已经将18亿泰达币全部转移到海外的空壳公司，这折合成人民币高达129亿元。

而在跑路的时候，黄鑫还特意发了条消息称自己已经跑到了海外，让这些投资人珍惜自己给的教训。其嚣张程度比当年盛大金禧案的盘继彪，有过之而无不及。

而同黄鑫等人一同消失的还有最初的“团长”们，现在只剩下真正受害的投资人，一时间这些受害者将鑫慷嘉公司门口堵的水泄不通，哀嚎声不断，但他们被骗的钱始终是回不来了。

由于黄鑫等人突然地转移财产，警方仅冻结了他名下1.2亿的财产，剩余的129亿还未被追回，而目前最新的进展也只是追查到了几名核心人员，但黄鑫还未能被抓捕归案。

像这种已经被转移到海外的资金，被追回的几率渺茫，就算有可能被追回来了，但是对于受害的200万人来说，又能得到多少赔偿呢？

结语

或许现在国家针对反诈的科普还有提升空间，但是我们每个人都可以下载一个“国家反诈中心”APP，及时了解诈骗新套路，以防掉进金钱的陷阱中。

面对现在层出不穷的金融犯罪，我们实在是防不胜防，只有谨记天上没有免费的馅饼，只有让你坠入深渊的“陷阱”，我们自己一定要有抵抗金钱诱惑的决心，提升自己的警惕心，谨防上当受骗。