前言

“谁能管管我们啊，我大半辈子的积蓄全部搭里面了，钱没了，我也活不下去了！”

几天前，又一个金融平台宣布暴雷，老板在短短48小时内卷走129亿资金。

并且还给所有投资人发去了一段极具“侮辱”的消息，令两百万中老年人、宝妈，痛哭流涕报案求助。

更令人咋舌的是，为其做背书的母公司迪拜黄金交易所“DMCC”，竟拒不承认二者的关系。

那么，这其中到底发生了什么？这个传销巨头又是如何获取两百万投资者的信任的呢？

传销巨头卷款跑路

十年前，“e租宝”事件，一夜之间暴雷500亿，导致90万投资者倾家荡产血本无归。

本以为这场“旷世骗局”能警醒世人，让民众知道天上不会掉馅饼。

但万万没想到，在如今这个全民反诈、防诈的时代，仍有超百万的人上当受骗。

面对官方的多次劝解，他们仍自欺欺人、执迷不悟，想方设法的为骗子开脱！

更令人匪夷所思的是，即便提现功能出现异常，自己投进去的钱只进不出。

而就在宣布崩盘前的一个星期内，仍每天有超1.2亿元的资金，源源不断的流入骗子的账户。

6月26日，贵州金融界的龙头企业鑫慷嘉卷钱跑路。

即便暴雷的消息被传出，竟还有人相信他们去国外是去找新的赚钱方式，要带着他们赚更多的钱。

由此可见，其背后的洗脑程度，并不是简单的“传销”二字就能概括的。

作为国内当下最大的“传销巨头”，鑫慷嘉金融公司在暴雷之前就已经漏洞百出。

例如，早在5月份就出现提现延迟，提现失败等情况。

但骗子却仅用一句“系统升级”“银行通道维护”等借口，就打消了投资者的疑虑。

面对这种情况，不少人仍心存侥幸心理，不仅企图将本金带走，更是继续投资希望能大赚一笔。

然而随着时间的流逝，不少人也渐渐发现了异常。

此前一向对他们嘘寒问暖，甚至比亲生孩子都关心自己的客服竟全都消失不见。

此外，平台的的电话再也无人接听，就连公司总部也早已人去楼空。

而就在人们不知所措的时候，一条极具“侮辱”性的消息在投资群聊里面疯传。

“每个人的智商都是相匹配的，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下。我只是拿走了与你们智商不匹配的财富，你们应该感谢我这来之不易的教训！”

即便骗子已经自爆身份，明着告诉投资者你们被骗了，但仍有人抱着最后一丝幻想。自欺欺人的认为他们是去海外找新项目了，而并非卷钱跑路。

明明这家骗子公司漏洞百出，明明官方此前早已发出警告，为何仍有上百万的投资者对其深信不疑。

而这也不禁令人疑问，到底是骗术高明，还是人性的贪婪，让他们最终深陷泥潭？

传销洗脑交易所

俗话说人心不足蛇吞象，而鑫慷嘉金融公司，就是将“人性贪婪”，理解到了常人难以想象的程度。

为了能让更多的鱼儿上钩，其法人邵馨康将空壳公司打造成了富丽堂皇的大企业。

他利用迪拜石油、大数据、USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）等诸多概念作为投资单位。

要求所有会员在“入金”（特指投资者向银行、经纪商或交易平台账户注入资金的行为）前，先把人民币兑为USDT。

鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。

在企业的宣传中，骗子公司特意将迪拜最大的黄金交易所，DMCC与自己的DGCX捆绑在一起。

并时常向投资人展示公司高层与迪拜富商签约的画面，以此令他们深信不疑。

此外，骗子还谎称公司与央企深度合作，介绍页面上明确写着“央企石油背书，日利息高达2%”，令无数投资者心动不已。

并且该公司还将全国划分为四大战区，每个战区又分为省、市和县级，通过线下发展会员，不定期聚集和微信建群的方式进行宣传。

宣传内容中有司令员、军、师、旅、团、营、连、排等军队职级称谓，疑似在不同区域以发展成员多少确定级别和分成比例。

例如，发展五十人者，获得新人缴纳的15%资金作为抽成，倘若能发展500人，就能免费开走百万豪车。

但他们不知道的是，这些全是剧本，都是演给大家看的。

官方辟谣无人信

面对如此浮夸的骗局，官方发布提示称，“鑫慷嘉”公开宣传虚假境外期货投资项目并承诺高额返利，通过虚拟币交易与多层级“拉人头”分利模式展业，存在较大的非法集资风险。

另外，公安部门也发布风险提示称，“DGCX鑫康嘉”平台盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名义吸引资金，该行为已涉嫌集资诈骗。

但那些沉浸在日进斗金的人们，却不愿再美梦中醒来，甘愿成为骗子的“韭菜”。

为了实现自己财富自由的美梦，他们不仅自己投资，还拉来了亲朋好友。

短短两年的时间，鑫慷嘉就拥有了200万名会员。

“韭菜”成熟了，“猪”也养壮了，那收割的时候自然也来了。

骗子先是把公司法人进行了更改，然后悄无声息的跑到了国外，并通过注册空壳公司的方式，转移资产。

因为只有这样，他才能避免国内的法律制裁。

6月26日，这个被200万投资者吹捧的鑫慷嘉宣布崩盘，短短48小时内骗子便卷走129亿老百姓的血汗钱。

目前警方已迅速介入调查，已经抓获八名核心团队长并冻结了1.2亿的违法资金。

但最大的骗子仍逍遥法外，而要想将海外的钱全部追缴回来，还不知要等到何年何月。

鑫慷嘉崩盘不是第一个，也绝不会是最后一个，当你想赚骗子利息时，骗子盯着的却是你的本金。

毕竟天上永远不会掉馅饼，掉下来的也只能是想要榨干那些想要一夜暴富人的陷阱！

参考资料

中国日报网：2025年-06月-03日——鑫慷嘉大数据有限公司四周年庆典，以共同富裕谱写高质量发展新篇章

河源农商银行：2025年6月21日——紧急提醒河源市民：警惕鑫慷嘉大数据，远离杀猪盘陷阱