中金支付被罚没1527万元：商户结算账户设置不规范等11项违法行为

近日，央行营业管理部行政处罚信息公示显示，因中金支付有限公司涉及11项违法行为，央行营业管理部对其警告，并作出没收违法所得331.526949万元，罚款1195.061677万元的决定，合计被罚没1526.588626万元。时任公司总经理史佳乐被警告，并被处罚款23.2万元。

具体来看，中金支付有限公司的违法行为共11项：一、商户结算账户设置不规范；二、未按规定审核、管理特约商户档案资料，未及时更新商户信息；三、未建立落实商户培训制度；四、未按规定落实商户巡检义务；五、未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；六、将外包商作为特约商户并受理其发起的银行卡交易；七、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；八、未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；九、未规范建立代收业务制度；十、未按照规定履行客户身份识别义务；十一、未按照规定报送可疑交易报告。

此外，中金支付直接责任人史佳乐被警告，并被处罚款23.2万元。史佳乐的违法行为共涉及4项：一、支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；二、未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；三、未按照规定履行客户身份识别义务；四、未按照规定报送可疑交易报告。

作者：文聪　来源：柒闻网