在基金投资过程中,基金转换的技巧还可以从以下几个角度进行分析。
(1)时机。
如果投资者已经有一定的市场经验,可以在市场低迷时投资货币市场基金,在行情有起色时再把货币基金转换成相应的股票基金。这样,投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益,同时也能享受市场上升时带来的收益。
同样道理,如果投资者觉得市场比较弱的时候,可以将自己的股票基金转换成货币市场基金,避免市场波动对已实现收益的影响。
(2)费率。
基金转换时,投资者只需支付较低的转换费率,不必支付较高的赎回和申购费率。一般来说,基金管理公司为了挽留投资者,一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换),即1000元的资产支付1元的转换费率,而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五,也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率,这个费用是转换费的20倍。
(3)适合。
部分投资者在购买基金的时候,对自己所购买的基金并不是特别了解,明明是风险承受能力较高的投资者,结果买了混合型基金;而有的投资者不喜欢净值波动较高的基金,却误买了股票型基金。
当发生这种情况时,建议投资者不必马上赎回基金,而是选择基金转换的方式,将自己现有的基金转换成适合自己的基金产品。
(4)节省。
相比赎回和再申购基金,基金转换一般在两个工作日就可以完成,而赎回基金的款项一般至少需要4个工作日才可以到账,申购也需要两个工作日。
页面更新:2024-04-29
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