微信支付宝私下换汇致大批华人账户被封！最高冻结7000万

2024年刚开始，中国公民又有新的换汇额度。于是海外华人微信群里这样的小广告开始满天飞。

这种小广告里，拼车拼购物拼旅游都无所谓。唯独换汇不能随便尝试，因为微信群里的换汇广告通常有两种模式：

1、现金面交。

2、双方的人民币账户和外币账户互转。

前者是加拿大很多换汇导致的刑事案件的前奏。

而后者则直接触犯了中国法律，甚至有可能涉嫌洗钱，那就是刑事犯罪了。

其实早在两个多月前，中国驻新加坡大使馆就发布了一则紧急公告：提醒海外的中国公民注意换汇安全。

文中提到的换汇模式就是我们上面所讲的第二种。

在海外的华人有外汇，比如美元、加元、新加坡元。同时自己或家人在中国有人民币账户。换汇的时候，如果想用外汇换人民币，就把外汇现金交给换汇公司，换汇公司以个人账号向当事人的人民币账户转账，支持银行卡、微信、支付宝。

这个过程单独来看就是两笔不相关的交易，但实际上无论是中国还是其他国家，这种从天而降的转账方式都可能涉及洗钱犯罪。

有些时候，这些换汇公司所在国或许不违法，但在中国这种行为一定违法，如果金额超过了一定限度，就有可能被金融机构追查钱的来源，甚至上报执法部门进行查处。

仅在加拿大的温哥华地区，每年都有因换汇导致的罪案发生，而换汇公司赚取的最后一个铜板就是跑路，2023年最高涉案金额高达7000万元人民币。

仅2023年，中国驻新加坡大使馆和中国驻澳大利亚大使馆都发出过同类警报。

以澳大利亚发生的“长江换汇”案为例，大批客户私自换汇违反了中国外汇管理规定，通过支付宝、微信、银行卡转账等方式进行换汇已构成“变相买卖外汇”行为。在被当成洗钱工具的同时，也给自己带去了不应该有的风险。

目前，非法外汇买卖获利超过10万，或非法换汇数额超过500万，将遭受法律的严惩！

所以，不要轻易尝试微信群里的小广告，也许每次换汇都能有对应的人民币到账，但暴雷时往往追悔莫及。