“一寸光阴一寸金,寸金难买存钱心”!这年头,去银行存钱的人越来越多了。
这倒不是因为银行利率提高了,而是大家越来越有危机感了,总认为:口袋里有钱,心里才不慌。
这不,江西一名女子,也有存钱的想法!最近,她提着10万现金,去银行存定期,结果却被推三阻四,还问些奇奇怪怪的问题!
这就奇怪了:存钱,银行不是该高兴吗?怎么还多了些质问程序?
这事儿说来也奇怪,一般情况下,大家去银行存钱,直接办就行了,很少有追根刨底的情况!但女子遇到的情况却有些特殊,工作人员一直追问来源问题。
女子当时是用包包装好的10万现金,她先取了号,随后就去柜台办理业务了!她心想反正也没多少钱,存个定期,能随取随用就行了。
不料,当她拿出一大摞现金时,工作人员就用奇怪的眼神盯着她,还不断地质问她现金的来源问题!
“你要存多少钱?你这钱是从哪里来的?”工作人员的眼神充满了质疑,仿佛在怀疑她这个钱来路不正。
女子以前也存过类似的业务,但是从来没有被问过来源,这一次工作人员的质问,倒像是针对她,显得她的钱有问题一样,实在太不相信人了。
“给钱存直接存不就行了?搞得这钱跟偷来、抢来的一样!”女子当时心里非常郁闷,没有配合对方的问答。
这是要干什么?女子越想越生气,心想办个业务还要暴露隐私,这不是刁难人嘛,以前从来没有遇到过。
女子认为,资金来源是个人的隐私问题,工作人员无权了解。
这跟以前存钱确实有些区别!以前,去银行存个10万以上,都是大客户了,工作人员肯定会把理财产品通通解释一番,生怕流失了一些投资客户。
但现在,提到存款似乎都是佛系的,工作人员一般不会主动介绍产品,而且存款这项业务的审核程序,似乎还多了一些。
见女子不配合,工作人员才意识到自己的问法有点不妥!
随后,工作人员叫来了主管解释:“银行有规定,每个存钱的客户,只要超过10000元现金的,就要问清楚钱的来源!”
这个说法女子是不太相信的,因为她之前也存过,没有问来源。事后,女子在社交平台上表示:存钱还要追究来源问题,这好像是个人的隐私问题!
这个不能怪银行吧,是人民银行反洗钱规定的。
今年夏天我去邮政银行办了一张卡,才知道现在办银行卡都要给派出所打电话,还要问办卡主要用来做什么,还限额,还有很多很多问题。
只是问一下吧,你照说就是了,按道理现在工资都不会发现金,现在大额现金流通很少了,10万现金问一下很正常。
那算什么,我同事去取款,五万!柜员直接报警了,我们老板去带人回来的,笑死!
不比不知道,一比吓一跳!看来,现在存、取款业务很严谨,甚至连办卡业务也严谨了些。
当然,从银行的角度来讲,大额现金的出现,确实应该重点关注。
因为,现在正规的资金流基本上都走线上了!工资发放,现在都是提倡发电子渠道,现金不好管理,毕竟存在瞒报个税的情况。
个体经营业务,基本上都是快捷支付了,很少有人用现金。而且个人拥有这么多现金,如果不是自己取现的,很难说明这不是收入的一部分。如果是收入,又会涉及个税申报的问题。
再者,来路不明的钱,或许还涉及一些网友们提到的洗钱、诈骗等问题。
问清楚,对银行来说,可以规避一些风险,对储户来说,也可以规避一些被骗的风险,其实想想,这个做法也不过分。
从2022年3月1日起,银行存取款业务就有了新规定。
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定,人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
当时,柜员询问女子来源其实是可以的,只是可能沟通上出了问题,让女子误以为对方不信任自己。
这也说明了个问题,大多数储户可能不知道这种业务要求。
这也好办,其实工作人员平时可以张贴一些相关的资料在大厅显示,储户们都懂得按流程办事,也不会产生这样的误会。
至于隐私问题,其实银行询问这些信息,都受法律保护。银行不会对外泄露,自然谈不上隐患。
现实中,个人存取业务,可选择ATM或者柜台办理,ATM日限额1万至2万,自然无需提供来源。
如果不想每次解释来源,可分多次存入,少量存入。
每个银行规定不一样,有的银行可以直接存取10万现金,无需解释来源,有的银行则需要登记来源。
正规来源无需担心询问程序,一般情况下只询问,不要求提供证明,但有特殊要求的除外。
#看见人间百态##女子到银行存10万现金被问钱来源#
页面更新:2024-02-10
本站资料均由网友自行发布提供,仅用于学习交流。如有版权问题,请与我联系,QQ:4156828
© CopyRight 2020-2024 All Rights Reserved. Powered By 71396.com 闽ICP备11008920号-4
闽公网安备35020302034903号