人民币突然使出王牌，两国经济或将由穷转富，美国担忧的事情出现

IMF在11月30日发布的一份报告中指出，世界上许多货币当局正在寻求更多指导，以了解如何最好地追求央行货币的数字形式（CDBC）,目前，巴哈马、牙买加和尼日利亚已经引入了CBDC，超过100个国家处于探索阶段，中国、欧元区、巴西、印度和英国的央行走在前列。数字货币也有可能会发展成为全球新的储备货币，绕开美元中心化。

CBDC视为一种可以使本国“更具经济和金融效率”的技术，从而最终提高其竞争力。并可以降低结算风险和国际贸易延误。尽管是数字化的，但CBDC并不是加密货币，而是法定货币，由央行作为其货币政策决策的一部分而创建或销毁，加密货币的一个特点是货币供应不受机构控制。

事情的新进展是，国际清算银行（BIS）在11月30日公布的一项调查发现，预计到本世纪末，新兴和发达经济体的约二十几家央行将有数字货币流通。目前，欧洲央行，日本，英国，瑞士，加拿大，瑞典以及国际清算银行也已经共同组成了一个数字货币开发小组以绕开美元中心化，更是超出市场预料之外。

与此同时进行的是，中国的数字人民币试点测试现已经覆盖2.6亿人，另外两个大型新兴经济体印度和巴西计划明年推出数字货币，欧洲央行有望在2028年推出其数字欧元试点，国际清算银行还表示，在其调查中，参与某种形式的CBDC的中央银行比例已上升至93%。

对此，哈佛大学经济学教授肯尼斯.罗格夫表示，美国将美元当作限制他国金融系统的工具给国际货币金融体系的稳定性和可靠性蒙上了一层阴影，引发了对美元的质疑，同时，美国利用松紧结合的美元周期并通过美元的支配地位来化解自己的危机，这些均再次呼吁从以美元为中心的全球金融体系转变。

不用怀疑，目前以美元为主导的国际结算金融体系裂痕正在美国和经济盟友间内部扩大，多国已经主动或被迫地转向美元替代品，从而建立一个去美元化的与美元并行的世界金融秩序，最终，我们将看到一个替代支付体系，特别是美元相对落后的数字货币领域。这些变化，我们从最新的热点财经新闻中就能发现。

对此，新加坡首屈一指的黄金交易员罗南·曼利在11月30日发表的报告中表示，由黄金支持的数字货币的发展料将会成为削弱美元的主导地位，且比大多数人预期的更快开始，因为，当全球央行真正需要解决不断膨胀且早已资不抵债的美国债务赤字时，美元重置进程将会开始，到时，金融市场可能会再次与黄金或数字黄金货币挂钩，这可能将会成为全球货币的一大趋势。

比如，津巴布韦已经成为最新一个抛售美元的国家，并决定发行黄金支持的数字货币以支持其去美元化。

津巴布韦储备银行行长举着代表该国于5月实施的黄金支持数字货币

他进一步解释称，全球多国积累的黄金可以被看作是去美元化策略的一部分，因为无论是里亚尔、卢布还是人民币，背后都有黄金的身影。我们注意到，不仅中国市场的黄金需求在增加，世界黄金协会最新发布的报告显示，自去年以来，全球各国央行也正在以美元与黄金脱钩那年以来最快的速度在净增持黄金储备，而自2019年以来，他们就已经净增加3879吨黄金储备。

对此，前美联储理事莱尔·布雷纳德（Lael Brainard）11月30日在斯坦福大学商学院举行的关于未来支付的研讨会上的一次演讲中表示，该机构对央行数字货币的想法比以前更加开放，并特别提到了中国推出的数字人民币，这是全球私营和公共部门的关键发展。这表明，美国政经界开始密切关注数字美元的发展走向。

这意味着，作为世界最主要的储备货币美元政策的制定者，更是世界央行的美联储实质上嗅到数字货币化带来的新危机，因为让美国担忧的事情持续发生了。

我们查询国际清算银行网站上最新公布的一项调查报告显示，目前，中东和欧洲国家以及俄罗斯，巴西，南非，委内瑞拉、马来西亚，土耳其等一些国家正在寻求在未来的交易中使用黄金或锚定黄金、石油等战略资源的数字货币来代替美元，从而削弱了美元作用。

因为，全球南方国家越来越意识到美国可能通过金融制裁将美元工具化，就像对俄罗斯，伊朗和委内瑞拉等其他国家那样。

BWC中文网财经研究团队认为在全球金融秩序重构的情况下，被美元限制交易结算的产油国家可以创新跨境交易系统，并创造一种锚定黄金或石油的储备数字货币，以被全球央行都可以接受和支持，作为降低或绕开美元作用的替代方案之一。正在这个关键时候，又有一个最新消息引起了我们团队的注意，值得深思。

这个新消息就是，据世界黄金协会在11月23日披露的数据显示，金砖国家在过去18个月中购买了大量的黄金，并且是2023年最大的买家，所以，金砖国家可能正在和欧洲同行们提前在为恢复金本位做准备，他们即将推出由黄金支持的贸易结算数字货币，很明显，在这种情况下，结合数字货币的去中心化功能，该新货币有可能会成为与美元并行的一个全球新交易结算标准。

紧接着，作为今年8月新加入金砖国家机制的伊朗当局除了已经用人民币替代原来美元的外汇位置，列为主要外汇货币外，伊朗的四家银行也正在开发了一种名为PayMon的黄金数字货币，作为该战略的一部分，伊朗央行已经在4月份推出了新的货币兑换中心，并首次允许可以用包括人民币和欧元等在内的外币来直接交易黄金，希望由此来进一步去美元化，实现石油经济的由穷转富。

与此同时进行的是，马来西亚，土耳其和卡塔尔也建议使用本国货币，黄金甚至是易货贸易的组合，并宣布欢迎包括伊朗在内的金砖国家当局提出的替代美元的数字货币提案。

事实上，一直处在去美元化前线的委内瑞拉已经走出了利用数字货币绕开美国银行系统限制的第一步，据俄卫星通讯社称，目前，委内瑞拉当局已经正式以石油币（Petro）出售和结算石油，这也意味着，委内瑞拉成为首个拥有以石油储备为支撑的本国数字货币并用于结算石油交易的国家，并寄希望于石油币能打破美元封锁，实现以石油经济为主的财富由穷转富和走出被美元限制商贸的困境。

委内瑞拉当局还宣布，接下去预计共发行一亿枚石油币，如果按照每桶油80美元的计算，那么这些石油币的总价值将超80亿美元，按照委官方的使用说明，这一虚拟数字货币可用于储蓄、流通和支付工资。目前，委内瑞拉已向包含印度石油公司在内的不同的客户提出用石油币支付原油的要求，根据Maduro的说法，该货币已证明在日常使用中也是成功的，尽管许多专家对此表示反对。

事实上，委内瑞拉发行数字石油币或仅仅是一个开端，而他们的目的也很明确，通过货币实现简化交易流程或绕开美元的结算限制。

事实上，早在去年8月，英国央行前行长马克·卡尼在美国参加全球央行年会上敦促全球央行应联合起来创建多极化的储备货币系统 ，呼吁打造数字储备货币，以结束美元主导，早些时候， 2021年9月，IMF也暗示拟根据特别提款权机制推出一个以区块链技术为基础的全球数字货币IMF Coin，旨在取代美元，另外，阿联酋和沙特也已宣布计划创建联合数字货币交易系统，旨在简化两国之间的支付手段，以实现去美元化。

事实上，美国财政部长在9月初坚称一些不受控制的数字货币项目会对美国的国家金融安全构成威胁，正如历史所表明的那样，这并不奇怪，美联储不喜欢竞争。

按ZeroHedge的跟进解释就是，事实上，像伊朗及委内瑞拉发行的数字货币作为一种主权货币，仍有可能会被美国间接控制的SWIFT全球清算系统阻止和跟踪，并受止于美国银行系统的监管，正在这个关键时刻，包括中国在内的全球多国相关机构推出了新举措。

新消息表明，包括中国，德国等在内的新兴市场和欧洲国家已经在商品交易结算或外储领域主动或被迫转向美元替代品，欧元、人民币等非美元货币及另一种替代品黄金，从而建立一个去美元化的世界金融秩序。

为此，中国相关机构已经有了一些将自己与基于美元的金融体系区分开来的基础，并拥有自己的国内支付和结算基础设施，称为CIPS。CIPS于2015年推出，目前是SWIFT的补充，但简化了人民币跨境支付，为银行提供了很多结汇点。

正如我们现在所看到的那样，目前，数字人民币已经首次用于大连商品交易所（DCE）的交易，截至5月，人民币跨境支付系统CIPS的全球参与者更是达到1441家，分布于全球110个国家和地区，这也意味着作为全球最大的石油进口国和最大的黄金生产及消费国的中国在大宗商品交易和零售市场采用数字人民币的时机可能已经成熟。

目前事情的新进展是，今年10月，数字人民币CBDC已经首次用于跨境石油交易，通过上海石油天然气交易所达成的100万桶原油交易，这表明，数字人民币和去美元化取得了重大进展。数据显示，2023年前三季度，人民币在跨境结算中的使用量同比增长35%，达到1.39万亿美元。

紧接着，哈佛大学Aditi Kumar教授表示，考虑到，以人民币计价的原油和黄金期货合约已经或即将在亚洲和中东产油国家中拥有较多的市场占有率和定价权功能显现的背景下，数字人民币也可以为金砖国家和其他国家提供一个新的结算交易系统的选择。

与BWC中文网财经研究团队有联系的金融专家表示，继数字人民币取得无可否认的成功之后，金砖国家数字货币的发展有望在2024年向前迈出一大步，明年将会有大量金砖国家参与该项目。分析称，接下去，金砖国家可能将会宣布推出以黄金为基础的共同数字货币的计划，以成为与美元并行的一个全球新交易结算标准。随着欧盟继续寻找美元的替代品，金砖国家推出的数字货币可以提供一条前进的道路。

分析表明，这40多个国家表示有兴趣接受该共同货币进行跨境交易，并且这些国家和人民币与黄金已经形成了越来越紧密的货币联系，很明显，人民币正在成为全球去美元化进程中的一张突然使出的王牌，而此时的黄金可能将会再次成为建立一个与美元并行的全球数字货币系统的信任锚基础。但事情到此并没有结束，更让美国担忧的两件事情出现了。

尽管美元的竞争对手正在积极努力绕开或减少使用以美元计价的金融体系这些事，并不足为奇，但美国的传统盟友们也都开始在进行同样的做法，这就让美国感到非常担忧和令华尔街感到意外。

比如，欧盟委员会主席冯·德·莱恩在其发表的2024年宣言中说，“我想加强欧元的国际货币作用”，而她的前任更是炮轰美元，并称“欧洲能源进口中只有2％来自美国，但却都在用美元进行交易，这是一种畸形”。

为此，欧盟已经开始制定一项行动计划，该计划将鼓励欧盟成员国在支付和贸易协议中消除对美元的不当引用，并计划要推出一个像中国那样的以本币计价的原油期货合约，绕开美元，但事情到此并没有结束，又有一个美国经济盟友大国或将突然叫停美元，再次让市场大感意外。

紧接着，据一位知情消息人士日前向路透社称，日本也正在全球主导建立一个用于数字货币支付的跨境支付网络，类似于银行间使用的SWIFT系统，并可与包括伊朗在内的多国在石油等经贸领域绕开美元，从而在部分商品领域实现去美元中心化。

通过以上发生在全球数字货币，石油交易和黄金市场中的新消息表明，世界需要一种基于贵金属和数字货币相结合的全球货币体系，这种货币交易体系可以与美元共存，不同的主权货币也可因为不同的目的而用于不同的交易，这也是十多年以来，美元在全球外储中的份额一直处于逐步下降趋势的原因之一，据IMF数据，在过去20年中，美元的占比下降了10%以上，而这种转变在很大程度上是由对欧元，人民币，英镑等其他市场货币轮动推动的。

对此，资深经济学家Jim Rickards表示，虽然，美元份额依然处于40年的中间位置，但外储管理者们已开始逐步提高了其他非美元货币的配置，而且接下去还将一直是这样。那么，创造一种锚定黄金的，能被所有其它央行都可以支持的法定数字储备货币，这当然是一种解决方案，且比大多数人预期的更快开始，这对美元系统来说，可能就是下一个珍珠港事件，这也是为何1971年美元需要和黄金挂靠的根本原因，这从多国近年来加速购买黄金和提前将存在美联储的黄金运回国的浪潮中就能观察到。（完）