60万买茶换来一场空？南都报道后，违法“炒茶”公司被约谈

《南方都市报》2023年9月15日A07版。

南都等媒体曾报道的“理财茶”“金融茶”爆雷现象，引起监管部门注意。9月14日上午，广州市荔湾区发展和改革局做出回应，表示荔湾区委区政府高度重视茶叶市场“炒茶”线索，已约谈茶有益等相关部门。接下来，区发改局将继续协同区公安分局、区商务投促局等单位，加大对茶叶市场监管力度，共同维护茶叶市场稳定。

报道回顾：茶叶变“理财产品”，数百人投资一场空

今年6月下旬，一家名为“茶有益”的茶业公司在广州荔湾的茶叶市场掀起一阵波澜。该公司推出普洱茶回购活动，把拿来喝的茶叶变为理财产品，声称投资一个月就有高回购收益，折算后回报率最高可达8%-10%。

这场“炒茶”活动在吸引数百位投资人入场、运作大半年后，因茶有益突然停止回购而爆雷。面对投资人焦急的询问，茶有益公司业务员的回应只有“公司没钱了，不会再回购茶叶”。今年7月，南都记者采访时，据投资者们自发统计，被茶有益停止回购茶叶的投资者有200多位，累计投入金额约5000万元。

种种现象表明，所谓的茶叶回购和投资理财，可能是茶有益公司自导自演的炒作行为。记者调查发现，原先出厂价显示为4800元一提的斗记“拾伍”普洱茶，在该公司的自主操作下，以每天每提100-200元的涨幅不断上涨，截至公司爆雷当天，其声称的最高行情价格已涨至42400元一提。这样疯狂的涨幅以及高额的投资回报，吸引不少投资者入局，连公司业务员也去刷信用卡或借钱囤积茶叶，“才来公司做几个月，从来没想到会爆雷”。

据茶有益官方微信公众号7月6日发布的消息，茶有益“炒茶”爆雷后，公司负责人已被属地公安机关采取刑事强制措施。该公司为此提出和解方案:每提“拾伍茶叶”对应补偿现金2万元加一提同款茶叶，同时拥有者持有的“拾伍”茶叶亦无须退还。截至7月18日，茶有益公司通过官方微信公众号表示，已和54名“拾伍”茶叶持有者达成和解，和解工作已过半。

及时回应：高度重视，走访约谈涉事企业

南都等媒体对茶有益等公司的“炒茶”报道，也引起了政府部门的重视。9月14日上午，广州市荔湾区发展和改革局回应南都称，针对茶叶市场“炒茶”线索，区委区政府高度重视，区发改局组织相关部门对茶有益等涉事企业进行走访约谈，对相关线索进行甄别，目前区公安部门已介入调查。

此外，荔湾区发改局还联合广州金融风险监测防控中心、律师事务所等第三方服务机构，对涉事主体包括经营方式、经营范围、合同兑付情况等方面进行线索甄别、风险监测。并会同相关单位开展多轮跟踪研判，协调属地街道、派出所等做好风险监测、事件调查研判定性等工作，及时掌握最新情况；密切与区商务、区市场监管等行业主管部门沟通，告诫各商户要自觉遵守商圈自律规则，确保市场秩序健康。

同时，荔湾区各部门将加大宣传力度，在各茶叶市场组织了多轮宣讲活动，开展专项防范非法集资宣传，倡导各茶商自觉抵制“炒茶”等涉嫌金融违法活动，履行社会责任，做诚信经营的坚守者、践行者、传播者。

荔湾区发改局表示，下一步将继续协同区公安分局、区商务投促局、区市场监管局、属地街道等单位，加大茶叶市场监管力度，及时化解商户交易纠纷，共同维护茶叶市场稳定；着力提高社区商户识别和防范非法集资能力，引导商户不参与、能识别、敢揭发，共同维护我区营商环境、金融秩序及经济社会稳定发展。

政府号召：发布《告知书》，提醒商户警惕非法集资

8月30日，广州市荔湾区发展和改革局向荔湾区茶业产业商户发布《告知书》，号召广大商户警惕非法集资，防范违法“炒茶”，诚信为本，守法经营，担当社会责任。

《告知书》称，近期发现茶叶市场有涉嫌违法的“炒茶”行为，严重扰乱茶叶市场秩序，影响荔湾区茶产业健康可持续发展。“金融茶”“天价茶”等炒茶行为存在风险，交易中或构成非法吸收公众存款与集资诈骗罪，要求广大商户要坚决抵制以上违法行为，警惕非法集资风险。

9月11日，南都记者从一名投资者处了解到，目前已有部分“拾伍”茶叶投资者选择接受补偿。该投资者还透露，目前属地公安部门等均已介入调查，投资者们都在等待官方的进一步处理。

背景深挖：“金融茶”曾爆雷 多地监管部门关注

据报道，2021年下半年，以大益茶等普洱茶品牌为主的“金融茶”产品出现崩盘形势，引发普洱茶行业乃至整个茶叶行业震动，不少茶行和炒家资金链断裂，一夜蒸发千万资产。调查发现，一款大益2003年批次的“四星班章大白菜散筒”，在2021年3月底行情价为160万元一提，至6月27日价格直接腰斩，仅剩80万元一提。彼时有茶叶业内人士认为，“金融茶”产品缺少监管，后台交易数据可以随意操控，为交易市场的爆雷埋下不少隐患。对此有茶商呼吁，“远离炒作茶叶，回归普通消费，注重产品本身品质，让茶叶行业重新回到正道上。”

同样在2021年下半年，广东、云南等多地监管部门与茶叶行业协会均发布文件，提示金融茶产品风险，指出“金融茶炒买方式和价格泡沫次生风险极大”。今年6月30日，云南省西双版纳州召开“整治普洱茶‘金融茶’乱象”专题座谈会，痛斥“金融茶”乱象危害大、影响深，损害消费者利益，破坏市场流通秩序，不利于茶产业的健康持续发展，参会的茶产业链从业者也纷纷表示，全力配合“金融茶”乱象整治行动。

律师声音：警惕“高收益”理财产品

北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人朱逸聪律师认为，“金融茶”交易模式对经营者和投资者都存在风险。如果经营者未经有关部门依法许可，或借用合法经营的形式向社会公众吸收资金，并承诺给付回报，那么就可能涉及“非法吸收公众存款罪”。如果经营者在其中还有非法占有资金的目的，例如将投资者采购茶叶的资金挪作他用导致无法返还，则可能构成“集资诈骗罪”。在这样的情况下，投资者遭受经济损失、无法拿回投资资金的可能性就会比较大。

朱逸聪律师分析称，如果有经营者在“金融茶”交易活动中构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪，将面临刑事处罚，情节最严重者，可判处无期徒刑。

“投资者在面对‘金融茶’这类产品时，应保持高度警惕，理性看待。”朱逸聪律师表示，任何投资都存在风险，要警惕打着“保本”“高收益”旗号的理财产品。他还建议投资者在投资前谨慎了解投资项目，通过核查企业的金融牌照等资质、咨询专业人士、了解投资项目的合法性和风险，避免遭受不必要的损失。

总第057期

采写/摄影：南都记者 魏志鑫 叶晓文