“有钱就买保险,冇钱就做保险”,香港坊间流传的这句话,不知你有没有听说过。
过去,人们常常认为保险代理人只是销售员,缺乏专业素养和技能。随着保险越来越成为我们生活中不可或缺部分,越来越多高学历和专业人士投身保险行业。
这些高素质的保险代理人拥有丰富的专业知识和经验,不仅能够为客户提供更佳的保险解决方案,还能供更全面的理财服务,帮助客户合理规划财务,从而实现财务自由和家庭安全。
同时,他们也通过自己的努力和付出,为自己的家庭创造了更美好的生活。
那您知道吗?
在香港要入行销售保险之前,你至少需要通过2个保险中介人资格考试 (IIQE, Insurance Intermediaries Qualifying Examination) ,并在成绩有效期内向香港保险业监管局(Insurance Authority)申请牌照。
香港保险中介人资格考试IIQE由香港职业训练局 VTC的高峰进修学院PEAK举办。
您可以在职业训练局PEAK高峰进修学院考试中心报名,并下载相关的学习材料:
保险中介人资格考试报名网址:https://www.peak.edu.hk/exam/econline/zh/
保险中介人资格考试研习手册下载网址:https://www.peak.edu.hk/exam/tc/studynotes
香港保险中介人资格考试IIQE总共有5卷,分别为:
保险中介人资格考试名称 | 题目数量 | 考试时间 | 合格题目数 |
保险中介人资格考试卷一 (IIQE Paper 1) 保险原理及实务 | 75题 | 120分钟 | 53题 |
保险中介人资格考试卷二 (IIQE Paper 2) 一般保险 | 50题 | 75分钟 | 35题 |
保险中介人资格考试卷三 (IIQE Paper 3) 长期保险 | 50题 | 75分钟 | 35题 |
保险中介人资格考试卷五 (IIQE Paper 5) 投资相连长期保险 | 80题 | 120分钟 | 56题 |
保险中介人资格考试卷六 (IIQE Paper 6) 旅游保险代理人考试 | 80题 | 120分钟 | 56题 |
请注意强制性公积金计划考试MPF不属于保险中介人资格考试。
强制性公积金计划考试MPF既可以在职业训练局PEAK高峰进修学院考试中心报名,也可以在香港证券及投资学会报名
报名链接:
职业训练局PEAK高峰进修学院考试中心: https://www.peak.edu.hk/exam/econline/zh/
香港证券及投资学会HKSI: https://oes.hksi.org/enrol/listActivity?activity_type=X&category=MPF%20Intermediaries%20Examination
强制性公积金计划考试研习手册下载网址:https://www1.mpfa.org.hk/tch/supervision/mpf_intermediaries/intermediaries_examination/Study_Notes_9th_Chi.pdf
根据IA颁布的《保险业条例》(第41 章) 《有关 持牌中介人“适当人选” 的准则指引》附件1——保险中介人考试:保险中介人资格考试 (IIQE)成绩的有效期是2年。
若通过相关试卷,那么有效期自考试当日起计算,如2年内未成功申请牌照,那么该资格考试成绩将会失效。若仍有意入行,将需要重新通过资格考试的相关试卷。
如果你需要考多于一份试卷以获得牌照,那么你需要留意,在申请牌照前,所有通过的试卷对应的考试当日都应在2年有效期内。成绩超过2年的话,就需要重新参加成绩已失效试卷的考试了。
例如,若你需要考IIQE 卷1和卷3以获得长期寿险牌照,而你在2023年1月1日参加并通过了卷1,那么你还需要在2025年1月1日前通过卷3,并递交牌照申请,那么卷1考试才没有白考。
请注意IIQE笔试的成绩最快7日后才公布,但2年的有效期是由考试日当日开始计算,而不是成绩发布的日期,可千万不要弄错了喔。
这取决于你开展的保险业务,换言之就是你准备卖什么类型的保险。
如果你想销售长期寿险,例如终身寿险、重疾险、商业医疗险等,那么你需要通过卷1和卷3;
如果你想销售一般保险,例如家居保障、旅游保障、个人意外保障、团体险、汽车保险、雇工保险等,那么你需要通过卷1和卷2;
如果你不仅想销售长期保险,还想销售客户可以自选基金和投资比例的投资相连寿险,就需考卷1、卷3和卷5。
如需要销售旅游保险保单,可以选择考IIQE Papers 6或者IIQE Papers 1+2。
答案是,非也!
在香港做保险,需要持牌上岗。
意思就说,您必须先获得香港保险业监管局(Insurance Authority)的保险牌照,才能开展保险业务。
香港保险中介人资格考试IIQE是确保保险业从业员素质的重要测试,也是保险业专业人士获得发牌或注册的其中一个重要条件。
除了需要取得考试合格之外,你还需要满足其他条件,如年学历、专业资格、工作经验、信誉、品格、财政状况、偿付能力、犯罪记录等多种关于“适当人选”的要求,才能到申请牌照。
所以,考试合格只是满足其中一个申请牌照的条件,考试合格的成绩通知书本身并不是牌照。
根据《保险业条例》(第41章),保险业监管局(Insurance Authority),简称保监局IA,的主要职能之一就是规管与监管保险业,透过发牌制度,规管保险中介人的操守。
所以想要入行保险的人士,在通过保险中介人考试后,需要向保监局IA申请牌照。
由于保监局自己并不举办考试,因此香港保险中介人的入行考试要在香港职业训练局 VTC的高峰进修学院PEAK报考。
VTC PEAK只负责举办考试,并不负责牌照事宜。
页面更新:2024-04-01
本站资料均由网友自行发布提供,仅用于学习交流。如有版权问题,请与我联系,QQ:4156828
© CopyRight 2020-2024 All Rights Reserved. Powered By 71396.com 闽ICP备11008920号-4
闽公网安备35020302034903号