今年逾600亿中小银行专项债落地

本报记者 慈玉鹏 北京报道

《中国经营报》记者统计发现，截至今年12月20日，2022年中小银行专项债共有630亿元落地，涉及辽宁、甘肃、河南、大连等地银行。其中，辽宁今年两次发行中小银行发展专项债，发行额度分别为65亿元、135亿元。

自2020年7月国务院常务会议决定允许地方政府专项债合理支持中小银行补充资本金，据记者统计，截至2022年12月20日，中小银行专项债共发行额度2730亿元，其中2022年已发行630亿元，2021年共发行1594亿元，2020年发行506 亿元。2022年发行额度较2021年压缩。

记者从业内人士处了解到，目前应继续实施专项债补充资本金政策，拓展中小银行资本补充渠道，进一步扩大中小银行专项债的政策范围，同时完善专项债退出机制，稳妥推进资金有序退出。

辽宁二次发债65亿

中国债券信息网披露的文件显示，2022年辽宁省支持中小银行发展专项债券（二期）于12月20日招标，该债券计划发行量为65亿元，期限为10年期，品种为记账式固定利率附息债券，债券利息按半年支付，存续期第6～10年（2028～2032年）。

从募资用途上看，上述专项债券募集资金拟用于鞍山银行、本溪银行、铁岭银行3家银行补充资本金。65亿元的分配情况为，鞍山银行获得35亿元、本溪银行获得10亿元、铁岭银行获得20亿元。

联合资信评估股份有限公司对本期专项债券出具的评级报告显示，上述专项债券偿债资金纳入辽宁省政府性基金预算管理，辽宁省政府性基金收入总计对本期专项债券的保障程度高。

本期专项债券到期不能偿还的风险极低，对于该笔债券给出的信用等级为AAA。

2022年4月，辽宁省已经发行过一期中小银行专项债，发行额度为135亿元，用于补充朝阳银行、丹东银行、阜新银行、葫芦岛银行和营口银行资本金。注资方式上，辽宁省通过辽宁金融控股集团有限公司将专项债资金间接注入到5家银行。

记者通过Wind数据统计，截至12月20日，今年已经有5个省市政府发布支持中小行发展专项债券。

今年8月，甘肃省财政厅发行300亿元支持中小银行专项债，这是继今年4月辽宁省之后，第二个发行中小银行专项债的省份，根据中国债券信息网上甘肃省此次中小银行专项债信息披露文件，甘肃省此次发行的中小银行专项债期限10年，将支持甘肃11家中小银行补充资本金。

另外，河南省政府专项债券（七十六期）发行规模80亿元，品种为记账式固定利率附息债，为新增债券，期限为10年。该债券募集资金通过郑州市财政局以转股协议存款方式，定向对中原银行补充其他一级资本。

从市级单位看，大连市政府今年发布支持中小银行发展专项债券（一期），发行规模为50亿元，品种为记账式固定利率附息债券，债券发行期限为10年，该债券募集资金由大连市财政局以转股协议存款的方式存入大连农商银行。

2730亿专项债落地

银保监会公示数据显示，截至今年三季度，大型商业银行资本充足率为17.609%；股份制商业银行资本充足率为13.544%；城市商业银行资本充足率为12.849%；农村商业银行资本充足率为12.37%。

2020年7月国务院常务会议决定允许地方政府专项债合理支持中小银行补充资本金。会议规定专项债使用有四大特殊原则：一是优先支持有市场经营能力的银行，增强其服务中小微企业的能力。二是以政府补充中小银行资本金为契机，促进中小银行改革、完善治理机制。三是压实各相关主体能力，全面清产核资、排查风险，实行一行一策。四是加强监管和全过程监管。

从实施结果来看，经记者统计，截至2022年12月20日，中小银行专项债共发行额度2730亿元，其中，2022年已发行630亿元，2021年共发行1594亿元，2022年发行506亿元。

银保监会有关部门负责人在今年7月介绍中小银行补充资本情况时表示，党中央、国务院高度重视中小银行风险防范，多措并举增强资本实力和风险抵御能力，今年以来，银保监会积极会同财政部、人民银行加快推动地方政府发行专项债补充中小银行资本。据该负责人介绍，上半年，经国务院批准，已向辽宁、甘肃、河南、大连四省（市）分配了1030亿元专项债额度。

某监管系统人士建议：“应继续实施专项债补充资本金政策，拓展中小银行资本补充渠道。增强财政政策的可持续性，统筹考虑中小银行区域分布、债务风险状况、重点资金需求等因素，进一步扩大中小银行专项债的政策范围。通过地方政府注资、市场化引进投资者、优化融资程序等方式支持中小银行多渠道补充资本金，鼓励依法合规的兼并、重组和股权投资等。”

上述人士表示：“同时，应完善专项债退出机制，稳妥推进资金有序退出。引导中小银行增强自主经营意识，不断提升银行经营能力和经济价值。设立专门的中小银行股权交易市场或板块，积极利用网络拍卖平台，提高交易活跃度。严格制定和执行债务偿还计划，保持金融业务与服务的连续性，有效隔离资本金退出的风险传染。”

（编辑：朱紫云 校对：颜京宁）