连续多月涉案账户环比下降，清远警银联动共筑反诈防火墙

今年以来，清远全面开展“治乱补短 全民反诈”专项行动，农业银行清远分行按照“主动防、全面管”的治理路径，通过“四个发力”构建立体式反诈宣防体系，在涉诈账户治理和银行账户排查管控工作中，实现了连续多月涉案账户环比下降。

据介绍，农业银行清远分行党委及相关部门领导高度重视反诈工作，多次召开党委会研究反诈工作，出台《清远农行2022年反诈工作指导意见》，提出“反诈工作17条”指引，有力推进“治乱补短 全民反诈”专项工作。

“对达成目标的支行和网点予以奖励，对反诈工作落后的相关责任人按季开展督导问责，对反诈工作不力的网点给予季度、年度评先评优一票否决”，清远农行相关负责人介绍说，该行不断强化分级管理、考核激励、督导约谈和责任倒查机制，专门制定《清远农行反诈工作奖励方案》，明确岗位职责，压实部门责任，开展2022年涉案个人账户“一户一表”责任倒查工作，并落实账户风险分级分类管理，通过自建模型对重点网点、重点账户实施限额管理。

同时，该行坚持防范在先，源头阻断，通过以网点单位为“点”加强阵地宣传、以线上贯穿为“线”加强线上报道、以全覆盖培训为“面”加强知识提升的“点、线、面”三力齐发，构建完善立体式的反诈宣防工作体系。

据介绍，该行编发《清远农行2022年网点反诈应知应会》，做到“每日一讲、每周一学、每月一训”，举办2022年账户风控和优化服务培训班、典型案例分析会，通过柜面操作培训和正反两方面案例宣讲；组织观看一次反诈学习视频、开展一次学习心得交流、参加一次反诈知识竞赛的“三个一”活动，提升内宣外传的实战效果；与清远市公安局反诈中心等单位策划合作，拍摄以警银合作反诈骗为主题的电影《捕狼行动》，在主流媒体及知名网站进行广泛宣传报道；在省、市级媒体开展反诈工作正面宣传报道12次。

清远农行还充分发挥专职派驻清远市反诈中心人员的桥梁作用，不断整合内外部资源力量，加强警银协查联动，优化信息共享、完善劝阻堵截，夯实资金返还。

据了解，清城、英德、连南等地支行积极与当地反诈办实现信息共享，对近2000名涉诈、涉卡重点人员及相关管控在该行的账户实施限制非柜面渠道交易功能，有效切断电信诈骗源头隐患的同时，为建立行业模型精准管控风险账户提供了依据，积极做好银行柜面“第一侦察员”角色。

今年以来，清远农行各网点协助公安机关直接抓获涉案嫌疑人2人、识别堵截异常开卡10宗27人、识别可疑银行卡业务33宗46人，现场劝阻拦截涉嫌电信网络诈骗事件12宗，为客户挽损50余万元。

【撰文】 麦洁莹

【作者】 黄剑琴

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端