在 Terra、Three Arrows Capital 和许多其他行业领先的公司破产数月后，加密货币领域又遭受了一次重大打击。我们可以从危机中学到什么？

关键要点

• Sam Bankman-Fried 帝国的崩溃震惊了加密行业，并使其倒退了好几年。
• 该行业忽视了太多的危险信号，这让 Bankman-Fried 脱颖而出。
• 如果加密货币坚持其核心原则，FTX 崩溃是可以避免的：不信任，验证；并且始终自行保管您的资产。

在 Do Kwon、Three Arrows Capital 和 Alex Mashinsky 为今年加密货币领域的令人发指的不当行为设定了标准之后，Sam Bankman-Fried 的失宠让人们想起了互联网上最受欢迎的模因之一：“拿着我的啤酒。”

本周，据透露，SBF，正如他在加密货币圈子中所熟知的那样，在曾经最大和最受信任的集中式加密货币交易所之一 FTX 的资产负债表上炸掉了 100 亿美元的漏洞。需要几个月的时间才能尘埃落定，损害的全部程度才会变得清晰。

然而，这个行业必须（重新）学习从这场危机中发掘自己的教训，将与它一直宣扬的相同。规则 1：不是你的钥匙，也不是你的硬币；和规则 2：不信任，验证。

受信任的第三方是安全漏洞

在中本聪发布比特币白皮书近 14 年后，他们概述了“纯点对点版本的电子现金将允许在线支付直接从一方发送到另一方而无需通过金融机构”的蓝图，加密拉了一圈，其大部分交易量发生在中心化交易所，即金融机构。

中本聪明确表达了他们创建比特币的动机，称他们希望消除金融系统对第三方的依赖。虽然站在 Satoshi 笔名背后的人是天才，但这个想法不是他们的。2001 年，博学家和智能合约教父 Nick Szabo 发表了一篇题为“可信第三方是安全漏洞”的博文。” 在其中，他概述了构建依赖于受信任第三方的系统的危险，以及构建不依赖于第三方的系统的必要性。

然后中本聪出现并创造了一个替代方案；比特币拥护者——尤其是“那些讨厌的有毒马克西斯”加密追随者喜欢讨厌的——直觉地理解了潜在的想法，抓住了它，并向大众预言了它。“不是你的钥匙，不是你的硬币”成为该领域的口头禅，旨在强调自我保管加密货币而不是依赖中心化中介的必要性。尽管如此，许多人还是忽略了这个建议。尽管有许多警告，包括 2014 年和 2019 年的Mt.Gox和QuadrigaCX爆炸，但今年成千上万的加密爱好者，包括一些行业资深人士，因为使用集中式加密交易所或借贷平台而失去了财富。

人们不仅选择不“验证”，而且还盲目地信任完全不透明且具有内在风险的企业。数十亿美元被投入黑匣子并由自私自利的自大狂人保管，而该行业则袖手旁观，无所作为。然后，当风险出现时，我们表现得非常震惊——就好像中本聪没有在白皮书中明确列出一样。

FTX 危机最糟糕的部分是危险信号一直很明显。

FTX 周围的红旗

Sam Bankman-Fried 于 2019 年创立 FTX 后，在加密领域声名鹊起。他迅速成为行业知名人物和主流媒体宠儿，但没有展示任何工作证明来证明其先前的能力，成为 FTX 打击时全球 30 岁以下最富有的人2022 年达到 320 亿美元。Bankman-Fried 以其极客的性格而闻名，并计划通过有效的利他主义来放弃他惊人的财富——他通过寻租和向风险资本家出售批发啤酒花而积累的财富，风险资本家将其转售给希望制造的加密货币游客快速翻转市场上最新的嗡嗡声硬币。

交易公司 Bankman-Fried 成立于 2017 年，Alameda Research的掠夺性做法对该行业来说已不是什么秘密。该公司种植了数十个有前途的 DeFi 项目的治理代币，然后将它们抛诸脑后，在许多情况下对散户投资者和项目本身造成了不可挽回的伤害。Bankman-Fried 也成为了 Solana 的热心支持者——这是第 1 层网络，其锁定的总价值在很大程度上被两个冒充 DeFi 开发人员团队的兄弟夸大了。自 2021 年爆发以来， Solana 已多次倒闭，其生态系统因 FTX 的崩溃而遭受重创。

Bankman-Fried 今年花了很多时间在 FTX 广告牌上贴上自己的脸，与政界人士和监管机构交往，并游说《数字商品消费者保护法》（DCCPA）法案，如果该法案获得通过，将有效地扼杀去中心化金融。换句话说，他狡猾地爬到了顶部，然后试图拉下他下面的梯子来破坏其他人。

Bankman-Fried 负责监督 FTX，而 Alameda Research 由 28 岁的 Caroline Ellison 领导，她在 Jane Street 担任初级交易员只有 19 个月的经验。2021 年，她在推特上透露 她使用苯丙胺时引发了争议。她写道：“没有什么能比普通的安非他明更能让你体会到很多正常的、非药物治疗的人类体验是多么愚蠢。” 快进一年后，埃里森发现自己处于 FTX 丑闻的中心，此前有消息称 Bankman-Fried 转移了大约 100 亿美元的 FTX 客户资金以帮助该公司应对破产危机。

虽然更多的恶作剧可能在闭门造车，其中一些可能会浮出水面，有些我们可能永远不会发现，但 Bankman-Fried 和 Ellison 的危险信号就在那里，每个人都可以看到。然而，很少有人这样做——而且没有人预测到这对夫妇的欺诈行为。 尽管今年观看了同一部肥皂剧的几集类似剧集，但我们还是为他们的演技而堕落了。

可悲的是，整个行业仍然存在许多危险信号。

我们从不学习

上周在加密领域发生的事情并不是什么新鲜事。历史上充斥着滥用信任、金钱和权力的情况。这就是中本聪发明比特币的原因——创建一个健全的货币系统，消除对信任的需求并且不能被滥用。但似乎我们无法自拔。Jeremy Irons在电影Margin Call中的结尾独白完美地总结了这一点：

“这只是钱；它组成了。上面有图片的纸片，所以我们不必为了吃东西而互相残杀。这没有错。今天肯定与以往没有什么不同。1,637, 1,797, 1,819, 37, 57, 84, 1,901, 07, 29, 1,937, 1,974, 1,987——天哪，这不是把我搞砸了——92、97、2,000，以及我们想怎么称呼它的任何东西。一遍又一遍，都是一样的；我们无法自拔。”

通过加密货币爆炸（即 Mt. Gox、QuadrigaCX、Voyager Digital、Celsius、FTX、BlockFi）改变金融危机的年代，相似之处很明显。这一切都只是在重复同样的循环。似乎我们永远学不会。

在一些奇怪的宇宙讽刺中，加密货币行业已经完成了一个完整的循环，挑选并复制它最初试图推翻的传统金融世界的最糟糕的方面。依赖受信任的第三方、阴暗的链下交易、过度杠杆化、无抵押借贷以不减弱的风险承担——我们做到了这一切，而且毫无歉意，以典型的密码朋克方式。只是这一次，政府和央行的无限资产负债表不会在那里缓冲打击，将收益私有化，将损失社会化，因为一段时间以来一直是现实世界的传统。

而对于那些翘首以待并准备大喊的人来说，“我们告诉过你”——放松。这不是因为“加密货币是骗局”或“加密货币不受监管”而发生的。” FTX 是一家受监管的企业，受到与您的政客相同的离岸司法管辖区的完整法律和法规的约束，这些政客提倡这些无意义的口头禅，以隐藏他们的财富。换句话说，受监管的企业在没有被监管机构发现的情况下做了违法的事情。多么令人震惊，对吧？

这次我们把事情搞砸了，不是因为我们的目标不光彩，而是因为我们没有吸取我们已经知道的教训：不要忽视危险信号；不信任，验证；并且始终自行保管您的资产。
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