西安一男子诈骗137万分4份隐藏 村子小路地下埋了57万深夜被挖出

“挖，就在这挖！”4月28日深夜，西安市临潼区一村落小路上，西安市公安局雁塔分局曲江派出所刑侦所长王凯朋，看着挖掘机斟酌了两分钟后，下令对此处开挖。

一米、两米……随着时间的推移，挖掘机越挖越深，越来越多的现金在黑色塑料袋中一点点显现出来，王凯朋长舒一口气，而旁边的民警兴奋得想要欢呼……

2021年底，张女士和男朋友准备结婚，但是婚房装修钱不够，于是打算抵押位于未央区的一套房产进行贷款。起初不知道如何办理抵押贷款，就在朋友圈里四处打听，几经周转，中年男子余某联系她说，自己的朋友是一家信息咨询公司的员工，可以帮忙向曲江辖区一银行办理贷款，金额是137万元。

总之能贷款就行，张女士没多想，将相关事项全部委托给余某。

但直到今年2月25日，张女士都没有拿到钱，于是向公安雁塔分局曲江派出所报警，怀疑被骗了。

此时，又有七八人报案称，他们分别是银行贷款部的工作人员及信息咨询公司的工作人员，银行方称已经履行完贷款手续，2月22日已经放款137万元，将钱打给了受托方提供给的银行账户，但信息咨询公司却毫不知情。

张女士没有收到钱，信息咨询公司又不知情，137万元贷款究竟去了哪里？

民警调查发现，根据银行规定，这一类型的贷款必须用于贸易之间的资金周转，换句话说，想要拿到贷款就必须要有名目。余某在询问了信息咨询公司后得知，办理这笔贷款关键的资料是需要一个供销合同。

“其实，银行的贷款项目需要建立在两家公司的供销合同上，要在这个合同上办理抵押贷款，所以款项必须转至受托方的账户上。”民警王浩解释。

根据办案经验，民警推断，余某很可能是利用了银行、信息咨询公司和张女士相互之间的信息差，钻了空子。

从银行方面提供的资料显示，供销合同和受托人均来自一家广西的贸易公司。可是，民警在与该公司联系后发现，所谓的供销合同根本是查无此事，受托人也是查无此人。

此时，阎良一银行报称，2月23日，有人取走了137万元现金。通过调取银行及其周边路线监控，民警发现了余某与胡某驾车出现在银行不远处。胡某取走了这137万元。

根据张女士的介绍及警方的信息研判分析，余某当时作为中间人，在网上找到了一家广西公司的大致信息，并伪造了印章，形成了张女士和其之间存在的供销关系，签署了虚假的购销合同进行贷款。在放款的时候，钱是应该打到广西这家公司的业务员账户上，而胡某就是余刚伪造出的业务员。

掌握了胡某的初步信息后，警方传唤了他。胡某交待说，他和余某是牌友，今年2月22日，余某说家里有一个做工程的亲戚要给工人发工资，但是银行卡出了问题，想用一下他的。不久后就有一笔137万元转账至他的银行账户内，随后，余某让他预约了阎良的一家银行准备取钱，第二天还开着车拉着一起去了银行。

王凯朋说，余某之所以将涉及取现的部分全部交给胡某，就是为了躲避警方的视线。

随后，警方开始对余某实施抓捕。

3月27日，曲江派出所通过线索分析得知，余某躲在了商洛农村一处出租房内。王凯朋带队赶至现场后，多次敲门没有人开，他决定翻墙进入，而余某也在此时趁机沿着山路逃跑。

4月27日，警方再一次对余某的社会关系进行排查，发现他和宝鸡郊区一饲养场工作的女子交往甚密。

4月28日，民警赶至宝鸡对其展开抓捕，并在郊区农村一饲养场将其抓获。此时，余某还心存侥幸，撒谎称钱都是让胡某拿走了，埋在了阎良一个小树林中。后也知道瞒不过去了，于是交待称，钱被埋在临潼老家土房侧面当时预备铺设下水沟的小路上。但是距离埋钱的时候也隔了近3个月，路早已修好。

要不要挖路？

曲江派出所在向分局汇报并得到当地村委会同意的情况下，决定挖地找钱。

可是，再挖了十来米的宽度后，现场的民警都没有看见钱的踪影。这时，王凯朋再次在现场对余某进行了审讯，没过几分钟，余刚交代了埋赃的准确地点，就在此前挖掘地北边9米的地方。

经过几小时的努力，57万元被全部挖了出来。警方还在他家的羊圈找到了近10万元。

余某是西安市临潼区人，42岁，无业。5月19日，他说，起初面对张女士要贷款的事情，他就是想赚取一些好处费，但是赌博和加之日常花销欠下债务，面对金钱诱惑，他动了心思。

拿到钱后，他也非常紧张，把车开到阎良区一个背街地方后，将钱分成了4份分别装在了黑色塑料袋中，其中10万元偿还了部分的债务，然后就又将两袋分别装有15万及31万元的钱放在了两名朋友家里。回到临潼老家后，他将最后一袋子钱埋在了老家土房侧面预备铺设下水沟的小路上。

5月19日上午，曲江派出所将已追回涉案款项111万返还张女士。目前，案件还在进一步调查中。

华商报记者 卿荣波 强军

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