有句话说得好,会买的是徒弟,会卖的是师傅。
会买也会卖,才是一个完整的逻辑闭环和投资过程。
市场总是在上下波动,尤其我们A股还在成长阶段,牛短熊长的特征比较明显。所以,在长期持有的基础上,如果能适时止盈,更容易避免投资过程中收益回吐的遗憾,让投资的体验感更好。
今天就来和大家聊一聊「基金赚钱了该怎么止盈」这个话题。
需要明确的是,没有一种止盈方法是完美的,我们也只能吃到中段的鱼肉。买在最低、卖在最高属于神学,不在今天的讨论之列。
市场情绪高点止盈
牛市高点,股民情绪最亢奋,频繁交易,也敢于冒大风险。
股民情绪亢奋时,市场有什么特征呢?师妹总结了4个特征。
01新基金发行量出现阶段性新高
02融资余额创出阶段新高
03股票换手率创出阶段性新高
04股票开户数阶段性新高
注意!
市场情绪法只适用于疯牛行情,不适用于结构性行情,且只能做模糊的判断,无法给出精确的结果。
想要更精准的判断牛市顶部,还要看估值。
估值高点止盈
估值高点止盈,就是在市场估值高时果断卖出止盈。
相信大家一直会听到这样的话术,“这个行业现在处于低估值的状态”,到底代表什么意思?
当前市场估值低,说明它的股价低于实际价值,买入投资价值越高;反之市场估值高,说明它的股价高于实际价值,那么这个指标就可以作为卖出原则。
这个止盈方法的局限性在于,不同行业的估值可接受程度是不一样的。
像医药、消费等赛道,虽然处在高估值区间,但市场认为其业绩可以支撑估值,且未来有成长空间。
所以基于特定行业,我们也可以把行业的当前估值与历史估值做对比,也就是根据百分位来进行操作。
目标止盈法
市场情绪止盈和估值止盈都是赚大行情的钱,如果你想赚波段的钱,可以用目标止盈法。
这个方法看上去很好理解,就是给自己定一个赚钱的小目标。
难点在于这个止盈目标值怎么设更合理?10%?20%?50%……这里其实大有学问,我们可以从几个方面考虑止盈点的设置。
(1)看当前市场情况
2019年、2020年我们经历了连续两年权益型基金的收益中位数在30%左右的“盛况”,但今年不少分析师都提示过,2021年赚钱难度会加大,提示要降低预期收益率。
(2)结合资金成本
如果金额大的话,可以把止盈值设的低一点,毕竟资金安全是最重要的;如果金额小的话,止盈值可以适当考虑设的高一点。
(3)结合投资标的
像行业主题类基金,因为市场波动较大,那么止盈点可以设的高一些,例如20%左右;像指数型基金,在大周期里指数的波动是比较小的,那么止盈点就可以定的低一点,例如10%左右;像偏债型基金或纯债型基金,止盈点也要适当降低。
在设定好目标收益率后,在目标收益率没有实现之前,不管赚钱还是亏钱,都不要卖掉。实现了,就要毫不犹豫的卖,这个的本质也叫网格交易。
例如:
基金价格为1时,买入1000元,价格达到1.1时,卖出;
基金价格为0.9时,买入1000元,价格达到0.99时,卖出;
基金价格为0.8时,买入1000元,价格达到0.88时,卖出;
......
这样,每笔交易都能实现10%的盈利,利用市场的上下波动,站着把钱挣了。
A股波动非常剧烈,目标收益法从来不缺赚钱的机会。
在实际操作中,大家还是要根据自身风险承受能力以及其他实际情况,灵活、交叉地使用止盈方法。
页面更新:2024-04-27
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